随着新一批保险公司等待保监会审批大幕的开启，加之小额保险代理人准入门槛的降低，保险业内竞争态势将明显加剧。一个值得注意的现象是，为应对日益激烈的业内竞争，越来越多的保险代理人迎合保险理财的升温现象，开始"升级"成为理财顾问。

　　据理财规划师国家职业资格认证（ChFP）培训机构：东方华尔职业技能培训学校统计，自2006年起，接受国家理财规划师认证培训的学员中，保险业内从业人员占比呈现逐年上升趋势。2008年数据显示，保险业从业人员占接受培训学员总数的比例已经超过40%。