保险业大额交易和可疑交易将纳入反洗钱监测范围

　　当日投保超20万将被监测

　　昨天，保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》（试行），如果当日累计投保20万元以上或保险经纪人代付保费无法说明来源者等，将纳入反洗钱监测范围。

　　对于保险业存在的大额交易特征，当日累计交易20万人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换等其他形式的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或者外币等值为20万美元以上款项划转等均为大额交易特征。

　　可疑交易特征是，短期内分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；频繁投保、退保、变换险种或保险金额；保险代理人代付保费，但不能说明来源等均纳入反洗钱监测范围。

　　保监会内部人士表示，保险公司应根据公司自身业务特点和国际通行做法，建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等内部操作规程，建立健全反洗钱内部控制制度。