由上海保监局与上海保险同业公会组织各家寿险公司共同参与开发的“上海市保险客户需求分析系统”(以下简称“分析系统”)于本月初在上海正式推广。记者了解到，此前中宏、联泰大都会、汇丰人寿等保险公司都曾推出类似分析系统，但不同的是，此次“分析系统”是在上海寿险业全面推广，这在全国尚属首次。随着该系统的运用，市民将迎来“量身订做”的顾问式寿险服务新时代。

　　据悉，该系统以上海市保险同业公会网站为平台，针对上海市场客户的实际需求，特别是对风险保障方面的需求进行设计，将有效促进寿险销售流程的专业化和标准化，为上海市民提供更科学更专业的寿险服务。

　　作为风险管理的有效工具，人寿保险的保障功能是其他金融产品不可替代的。但由于保险产品种类多样，合同较为复杂专业，在传统的寿险销售过程中，消费者往往不能清楚地了解自己的需求和保险的功能，容易认为营销人员在单纯推销产品。实际上，这些消费者对保险的需求是客观存在的。“分析系统”的基本理念则是回归保险本质，建立和推动寿险销售需求导向模式的形成。在营销员帮助下，客户登陆网站，在需求分析系统中输入各类信息要素，就可以从家庭经济责任重心期、紧急预备金、子女教育规划、养老规划四个角度量化测算家庭财务中存在的风险缺口，根据个人偏好排序确定风险的“轻重缓急”，系统将自动生成分析结果，客户可以方便地根据结果对人生风险做出科学规划。简而言之，就是帮助客户从自身实际状况出发，找准寿险需求和保障额度，进而根据自身经济条件，选择合适的寿险产品。据了解，沪上各寿险公司正在积极组织实施相关培训和配套工作。