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外资股东欲100%持股汇丰人寿 友邦申请“分改子”
作者:不详来源:慧保天下 更新日期: 阅读次数:
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  2019年10月,为加快金融业对外开放,银保监会出台文件,明确从2020年1月1日起,寿险公司的外资持股比例可以达到100%。随后,友邦宣布将上海分公司改建为友邦全资持股的人寿保险子公司,意图实现多年的独资梦。

  显然,看好内地市场的外资寿险企业并不止友邦一家。5月4日,汇丰保险发布公告称,收购国民信托所持有汇丰人寿50%股权,若交易获批,汇丰人寿也将成为外资独资险企。截至目前,银保监会官网暂未有关于友邦“分改子”的批复,友邦和汇丰究竟谁将成为第一个外资独资寿险公司?

  01

  汇丰保险拟全资控股,汇丰人寿成立10年仍未盈利

  5月4日,汇丰保险(亚洲)有限公司(以下简称“汇丰亚洲”)宣布称,已与其在华寿险合作伙伴——国民信托有限公司(“国民信托”)达成协议,拟将收购国民信托所持有的汇丰人寿50%股权。交易完成后,汇丰人寿将成为其在内地的全资控股子公司。不过,该交易尚需要银保监会等监管机构核准。

  汇丰集团行政总裁祈耀年对此表示:“面对卫生事件所带来的严峻挑战,集团依然采取措施稳步推进战略实施。将有助于加快亚洲业务发展战略目标,尤其是在高速发展的粤港澳大湾区全面铺开业务。此外,其也将进一步提升我们的财富管理服务能力,为集团业务战略的又一重点提供动力。”

  公开信息显示,汇丰人寿由汇丰亚洲及国民信托于2009年合资组建,股东双方各持50%股权,公司注册资本为10.25亿元。虽然成立至今已有10年,但是汇丰人寿仍未进入盈利周期。

  公开数据显示,2010~2019年,公司保险业务收入从1.18亿元增长到18.24亿元,实现逐年增长趋势,但其盈利情况亦不稳定,2010—2019年净利润分别为-1.22亿元、-1.46亿元、-1.12亿元、-0.24亿元、1.01亿元、1.76亿元、-1.61亿元、1.12亿元、-2.06亿元、0.15亿元,成立10年汇丰人寿已累计亏损3.67亿元。

  作为银行背景的保险公司,汇丰人寿的营收大部分也来自银保渠道。2019年年报显示,其银保渠道占比已经高达98.56%,没有个险渠道。2013年3月,汇丰人寿宣布整合公司资源,关闭个人营销渠道,专注银保核心业务的发展。业内人士表示,汇丰人寿关闭个险渠道,或因其个险业务“不赚钱”。截至2013年发布消息时,汇丰人寿个险营销员仅有160多人,92%的新单业绩来自银保业务,个险微乎其微。此后该公司对银保渠道愈加依赖,公开数据显示,2015~2018年,其银保兼业代理保费占比分别为95.9%、96.5%、97.7%、98%。

  疫情之下,各大保险公司保费收入普遍低迷,汇丰人寿却表现尚可。2020年一季度偿付能力报告显示,前3月保费收入4.9亿元,同比增133%,净利润-8042万元,较去年同期有所扩大。

  02

  友邦拟申请“分改子”,高薪挖角李源祥开拓内地市场

  与汇丰人寿高度依赖银保渠道不同,友邦则是以高质量的个险渠道闻名。

  2019年12月26日,友邦发布公告要“分改子”,计划将上海分公司改建为友邦全资持股的人寿保险子公司,同时友邦表示在“分改子”获批后将启动分支机构增设计划。早在 1992年,友邦保险公司就率先以独资身份进入中国市场,至今,已经在中国已经经营25年,2019年年报显示,友邦保险集团税后营运溢利约459.28亿元。

  就新业务价值而言,中国内地市场已经成为其贡献度第二大的市场,也是增长最快的市场之一,2019年实现年化新保费12.48亿元,同比增长16.96%,在集团占比18.95%;实现新业务价值11.67亿元,同比增长27%,占比高达26%。

  在友邦保险欲成立独资寿险公司之前,2019年11月22日,平安高管李源祥因千万年薪转会费而轰动一时。业内人士指出,友邦此次高薪“挖角”李源祥,最大的目的是进一步拓展内地保险市场。

  随着金融对外开放的加速,除寿险公司外,财险公司也备受外资保险巨头青眯。以德国安联获批首张外资保险控股公司牌照;德国安顾拟以8.82亿元参与泰山财险混改,法国安盛集团全资收购安盛天平剩余50%股权,并将更名为“安盛保险”;安达也多次收购华泰保险集团其他中小股东股权,控股意图明显。

 上篇文章: 银保监会2020工作规划单:拟出台新规中14项事关保险

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